أفضل بوابات الدفع الإلكتروني للعرب للمتاجر والمواقع Payment Gateways

يعتبر توفير أفضل بوابات الدفع الإلكتروني لمتجرك من الأشياء التي تسهم في توفير خيارات دفع متنوعة للزبائن باستخدام بطاقات الفيزا والمحافظ الإلكترونية، مما يزيد من فرص نجاح عملك.

حيث إن تثبيت بوابات الدفع الإلكتروني في دول مثل مصر والسعودية وغيرها من الدول العربية يمكن أن يكون تحديًا يواجه أصحاب المتاجر.

لذلك، سنتناول في هذا المقال على منصة دراجونز داونلود Dragons Download عرض أفضل بوابات الدفع الإلكتروني المتاحة في العالم العربي، ونوفر لك نبذة عن مميزات كل بوابة وكيفية تثبيتها واستخدامها بنجاح.

ما هي بوابات الدفع الإلكتروني Payment Gateways؟

بوابة الدفع الإلكتروني تعتبر واجهة برمجية تمتلك دورًا أساسيًا في تسهيل وتأمين عمليات التسوق عبر الإنترنت بين البائع والمشتري، حيث تقوم بتوفير وسيلة فعالة وآمنة لإتمام عمليات الدفع عبر الإنترنت.

وتُمكِّن بوابة الدفع من إتمام عملية الدفع باستخدام النظام المفضل لدى المشتري، سواء كان ذلك عبر بطاقته البنكية أو أي محفظة ذكية (Smart Wallet) يفضل استخدامها.

أما بالنسبة للبائع، يعد ربط المتجر بأفضل بوابات الدفع الإلكتروني أمر يساهم في تيسير عملية جمع الأموال من المشتري، حيث تقوم بإرسال معلومات المشتري والمبلغ المدفوع إلى البنك المعني بالأمر.

وتُركز آلية عمل بوابة الدفع بشكلٍ أساسي على حماية البيانات الحساسة التي يقدمها المشتري أثناء عملية الشراء عبر الإنترنت.

وذلك من خلال تشفير البيانات، مثل بيانات البطاقة المصرفية التي يُستخدمها المشتري، بهدف تعزيز أمان عمليات الدفع.

اقرأ أيضًا – كيفية فتح حساب في بنك Advcash وشحن رصيد الفيزا

أنواع شركات خدمات الدفع الإلكتروني

بوابات الدفع الإلكتروني تهدف إلى تعزيز تجربة التسوق عبر الإنترنت للعملاء وزيادة فرص ربح التجار.

كما تمكن هذه البوابات من استقبال المدفوعات من العملاء باستخدام وسائل دفع متعددة وبمختلف العملات المتداولة حول العالم.

بالإضافة إلى ذلك، تقوم بمعالجة المدفوعات بأمان عالي، مع الحفاظ على خصوصية بيانات وسائل الدفع المتنوعة.

وتعتمد على تقنيات متعددة لوقف المدفوعات غير المصرح بها والوقاية من الاحتيال.

وتنقسم بوابات الدفع الإلكترونية إلى نوعين، وهما كالتالي:

بوابة الدفع المتكاملة Integrated payment gateway

بوابة الدفع المتكاملة تقوم بربط موقع التاجر الإلكتروني بخدمات بوابة الدفع مباشرةً من خلال واجهة برمجة التطبيقات (API)، مما يسهل على العملاء إتمام معاملاتهم دون الحاجة للانتقال خارج الموقع.

وتتميز بوابات الدفع المتكاملة بتوفير تجربة دفع سلسة تزيد من معدلات التحويل، حيث يمكن للعملاء إتمام عمليات الشراء دون مغادرة موقع التجارة الإلكترونية.

كما توفر هذه البوابات خيارات تخصيص متعددة، مما يسمح بتحسين تجربة المستخدم، وتكون مناسبة بشكل خاص لمستخدمي الأجهزة المحمولة نظرًا لاستجابتها السريعة للطلبات.

ومع ذلك، يتعين عليك أخذ مسؤولية تأمين بياناتك وبيانات عملائك على عاتقك، ويجب عليك اتخاذ جميع الإجراءات الأمنية الضرورية لضمان عدم حدوث أي انتهاك للبيانات.

بالإضافة إلى ذلك، تعتمد معظم منصات التجارة الإلكترونية الرئيسية وبوابات الدفع على إضافات (Plugins) لتسهيل عمليات الدمج.

ولكن إذا كنت ترغب في تخصيص ميزات بوابة الدفع، فإنه يتعين عليك أن تكون ملمًا بمفاهيم البرمجة والتطوير.

بوابة الدفع المستضافة Hosted payment gateway

إن بوابات الدفع المستضافة تُعد جزءًا أساسيًا من مواقع التجارة الإلكترونية، حيث يمكن دمجها بسهولة في موقعك.

ومع ذلك، تعمل هذه البوابات من خلال إعادة توجيه العملاء من صفحة الشراء على موقعك إلى موقع بوابة الدفع لاستكمال عملية الدفع.

وهنا يكمن الاختلاف الرئيسي: إذ تقوم هذه البوابات بنقل العميل خارج موقعك.

ومن أبرز مزايا هذا النوع من بوابات الدفع هي أنك لست ملزمًا بتأمين عمليات الدفع بنفسك، حيث يتحمل مزوِّد البوابة المسؤولية الكاملة عن أمان المنصة.

بالإضافة إلى ذلك، فهي سهلة الإعداد وغالبًا لا تتطلب تخصيصًا معقدًا.

ومع ذلك، فإن بوابات الدفع المستضافة بها يشوبها بعض العيوب، على سبيل المثال، لا توفر لك القدرة على التحكم في تجربة المستخدم بنفس القدر كما في البوابات الخاصة.

وبالتالي، يمكن أن تكون واجهة المستخدم لهذه البوابات بطيئة أو معقدة، مما يزيد من صعوبة تفاعل العملاء معها، ويمكن أن يجعلهم يترددون في استكمال عملية الدفع.

وهناك نقطة أخرى يجب النظر فيها، وهي أنه عند إعادة توجيه العملاء إلى صفحة أخرى لإتمام الدفع، فإن هذا يمكن أن يثير مخاوف العملاء الحذرون، وبالتالي قد يتراجعون عن استكمال المعاملة.

وهذا يمكن أن يؤثر سلبًا على معدلات التحويل، حيث يترك العملاء موقعك في نهاية المطاف.

اقرأ أيضًا – طريقة انشاء حساب والتسجيل في موقع بيونير للمدفوعات الرقمية Payoneer

كيفية إنشاء بوابة دفع إلكتروني

تقدم عمليات الدفع السريعة والآمنة تجربة عملاء ميسرة عبر الإنترنت، مما يسهل استقطاب العملاء وتعزيز الأنشطة التسويقية الإلكترونية المختلفة.

لذلك، يعد اختيار أفضل بوابات الدفع الإلكتروني المناسبة أحد القرارات الرئيسية، حيث أن اختيار بوابات غير مناسبة يمكن أن يؤدي إلى خسارة مالية وضياع وقت، وفقدان العملاء أيضًا.

ومن أهم العوامل التي يجب عليك الالتفات لها عند إنشاء واختيار أفضل بوابات الدفع الإلكتروني، النقاط التالية:

• تحديد الجمهور الذي يستهدفه متجرك الإلكتروني يساعد في اختيار أفضل بوابات الدفع الإلكتروني التي تعمل في هذه البلد.
• أن توفر لك بوابة الدفع الإلكتروني مستوى أمانٍ عالي وحماية للعميل.
• سهولة عملية الربط بي البوابة والمتجر الخاص بك.
• يجب اختيار أفضل بوابات الدفع الإلكتروني التي لا تفرض رسوم باهظة في كل عملية دفع.
• يجب أن تشمل البوابة العديد من العملات.
• قم باختيار البوابة التي تتيح لك عملية فوترة فورية.

أفضل بوابات الدفع الإلكتروني

اختيار البوابة الصحيحة للدفع الإلكتروني هو أمر ذو أهمية بالغة عندما يتعلق الأمر بنجاح متجر التجارة الإلكترونية.

حيث أن بوابات الدفع تُعتبر جسرًا حاسمًا يربط بين المشتري والبائع، فهي تسهل نقل الأموال مباشرة إلى البائع بطريقة تضمن أمان وراحة المشتري.

ومن أفضل بوابات الدفع الإلكتروني التي يمكنك ربطها بمتجرك، ما يلي:

بوابة باي بال PayPal

منصة باي بال هو واحدة من أكثر وسائل الدفع شهرةً، وتعتبر أحد الخيارات الضرورية للمتاجر الإلكترونية.

يجذب باي بال العديد من العملاء نتيجة لعدة مزاياه، بما في ذلك حماية معلومات بطاقاتهم الائتمانية وضمان تسليم المنتجات بناءً على الاتفاق المسبق وغيرها من الأسباب.

كما أنه يوفر لك خدمة الدعم من خلال مركز حل النزاعات على باي بال لضمان التعاملات بين التاجر والعميل وحل أي مشاكل قد تواجههم.

بالمقارنة مع بوابات الدفع الأخرى مثل سترايب، تبرز بوابة باي بال بسهولة الحصول عليها واستخدامها.

فقط كل ما تحتاج إلى القيام به هو إنشاء حساب باي بال، ويُفضل تفعيل حساب تجاري إذا كنت تمتلك متجرًا، ومن ثم ضبط الإعدادات الضرورية للحصول على البوابة.

يمكنك الدخول على موقع باي بال والاشتراك في أفضل بوابات الدفع الإلكتروني من خلال الرابط التالي:

اقرأ أيضًا – كيفية فتح حساب سكريل وتفعيله وشحنه بأبسط طريقة Skrill

بوابة 2Checkout

بوابة 2Checkout تُعَد واحدة من أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في السعودية ومصر، بالإضافة إلى العديد من الدول العربية.

بخلاف Stripe، تمتد خدماتها لتشمل 180 دولة حول العالم وتقبل معظم البطاقات المصرفية المعتمدة في العالم العربي.

يُمكنك بسهولة تفعيل خدمة الدفع بالبطاقات الائتمانية على متجرك الإلكتروني باستخدام هذه البوابة، وهي متوافقة مع معظم منصات التجارة الإلكترونية مثل Shopify و WooCommerce وغيرها.

بإمكانك التسجيل مجاناً على منصة 2Checkout والبدء في عملية ربطها بمتجرك الخاص.

وإذا كنت بحاجة إلى دعم أو توجيه خلال عملية الاندماج بين بوابة الدفع 2Checkout ومتجرك، فبإمكانك التواصل مع فريق الدعم الفني للشركة للحصول على المساعدة المطلوبة وحل أي مشكلة قد تواجهك.

كيفية ضبط اعدادات الدفع في 2checkout

عندما ترغب في ضبط اعدادات الدفع في 2checkout يجب عليك أولًا أن تعرف أن المنصة توفر ثلاثة أنواع للحسابات، وهي كالتالي:

1. حساب 2SELL.
2. حساب 2SUBSCRIBE.
3. حساب 2MONETIZE.

وكل نوع من أنواع حسابات  2checkout هذه له رسوم وعمولات مختلفة، فمثلًا حساب 2SELL عمولته تبلغ 3.5% مع إضافة 0.35 دولار لكل معاملة.

وحساب 2SUBSCRIBE عمولته تبلغ 4.5% بالإضافة إلى 0.45 دولار لكل معاملة.

بينما حساب 2MONETIZE. فعمولته تبلغ 6% مع إضافة 0.6 دولار لكل معاملة.

ولكن بشكلٍ عام، فإن إنشاء حساب على منصة 2checkout يكون مجاني، وحتى لا يوجد رسوم مقابلة إدارة الحساب أو صيانته.

وإذا كنت ترغب في إنشاء حساب في بوابة الدفع 2checkout، يمكنك اتباع الخطوات التالية:

1. قم بالذهاب إلى الموقع الرسمي لبوابة الدفع 2checkout .
2. انقر على “Sign Up Free” لبدء عملية التسجيل.
3. اختر نوع الحساب الذي ترغب في إنشائه.
4. أدخل معلوماتك الشخصية مثل:
   • الاسم الأول.
   • الاسم الأخير.
   • البريد الإلكتروني.
   • موقع مشروعك التجاري.
   • بلد تأسيس المشروع الإلكتروني.
5. قم بإدخال رمز التحقق (Captcha) للتحقق من التسجيل يدويًا.
6. انقر على “Get Started” لمتابعة عملية التسجيل.
7. ستُطلب منك بعد ذلك تحديد نوع المنتجات التي تخطط لبيعها عبر بوابة الدفع 2checkout، وستجد خيارات مثل:
   • المنتجات الرقمية.
   • الخدمات عبر الإنترنت.
   • المنتجات الفعلية.
   • الخدمات غير المتصلة.
   • وغيرها من النشاطات التي يمكنك اختيار واحدة منها.
8. انقر على “Create Account” لإتمام عملية التسجيل.

بمجرد الانتهاء من التسجيل، ستحتاج إلى تفعيل حسابك لتمكين استخدام جميع الخدمات المتاحة وربط حسابك بالمتاجر الإلكترونية.

سترايب Stripe

في مجال التسويق، يُعتبر من الأمور المعروفة أن العديد من المستهلكين يميلون إلى استخدام البطاقات الائتمانية كوسيلة للدفع.

وقد وصلت نسبة المستخدمين الذين يفضلون هذا الأسلوب في السداد إلى 60% خلال العام الماضي.

ونتيجة لهذا الاتجاه، يُعتبر أمرًا ضروريًا أن تكون لديك بوابة دفع إلكتروني تدعم البطاقات الائتمانية، حيث يمكن أن تتسبب عدم توفير هذه الخدمة في فقدان العديد من الفرص والمبيعات.

هناك العديد من بوابات الدفع الإلكتروني المتاحة، ومن بين أشهر هذه البوابات تأتي بوابة سترايب.

يمكنك استخدام بوابة Stripe لاستقبال المدفوعات باستخدام بطاقات مثل فيزا، ماستركارد، وأمريكان إكسبريس، بالإضافة إلى دعمها لمعظم المنصات التي تُمكنك من إنشاء متجر إلكتروني احترافي، مثل شوبيفاي وغيرها.

إذا كنت تُفكر في استخدام بوابة Stripe على متجرك، يُشير العلم إلى أن هذه البوابة متاحة لدول معينة فقط، بما في ذلك دولة عربية واحدة وهي الإمارات.

ولكن هناك طريقة تمكنك من فتح حساب Stripe واستخدام بوابة دفع بالفيزا من خلالها في الدول العربية.

اقرأ أيضًا – كيفية إنشاء حساب ويب موني وتفعيله WebMoney

بوابة دفع الكتروني بدون سجل تجاريPayeer

بايير يُعَدّ واحدًا من أشهر وأفضل بوابات الدفع الإلكتروني المرموقة حالياً، ويُعتبر واحداً من أكثر وسائل الدفع الشائعة بين المستخدمين بشكل عام.

يتيح بايير ميزة بارزة لأصحاب المتاجر الإلكترونية، وهي القدرة على استخدامه كبوابة دفع على مواقعهم الإلكترونية.

ومن خلال هذه الميزة، يمكن للعملاء دفع مشترياتهم باستخدام حساباتهم في بايير أو ببساطة باستخدام بطاقات الفيزا والماستركارد.

وميزة أخرى تُقدّمها بايير، وهي القدرة على الدفع باستخدام العملات الرقمية، وهذه الميزة غاية في الأهمية، حيث يعتمد العديد من المستخدمين على العملات الرقمية كوسيلة رئيسية للدفع نظراً لسرعتها وتكلفتها المنخفضة.

وإلى جانب ذلك، من أهم مزايا هذه الأسلوب أن الاشتراك في أفضل بوابات الدفع الإلكتروني بايير لا يتطلب أية خطوات إضافية تذكر.

يكفي إنشاء حساب مجاني على منصة بايير، ثم بإمكانك إنشاء بوابة دفع عبر واجهة برمجة التطبيقات الخاصة بموقعك، وبذلك تصبح لديك واحدة من أرخص بوابات الدفع الإلكتروني المتاحة.

وهذا الخيار مثالي بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن أفضل بوابات الدفع الإلكتروني مناسبة دون الحاجة إلى سجل تجاري مُعقد.

يمكنك فتح حساب على أفضل بوابات الدفع الإلكتروني Payeer، من خلال هذا الرابط:

اقرأ أيضًا – كيفية فتح حساب في بنك Wise مصر بسهولة

الأسئلة الشائعة عن أفضل بوابات الدفع الإلكتروني